在新發(fā)展格局下，我國(guó)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)面臨深刻變革，隨著居民財(cái)富增長(zhǎng)和大眾理財(cái)意識(shí)提升，人民群眾的“大財(cái)富管理”需求日益高漲，華安證券秉持守護(hù)大眾財(cái)富、服務(wù)人民美好生活的理念，響應(yīng)時(shí)代要求，以更高的戰(zhàn)略定位主動(dòng)融入新時(shí)代發(fā)展格局，建設(shè)貫穿居民投資全生命周期的高質(zhì)量財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

思考：助力共同富裕是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型應(yīng)有之義

金融是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血脈，也是互聯(lián)互通治理之重器。證券公司作為重要的金融力量，是營(yíng)造健康的資本市場(chǎng)環(huán)境、助力資源的有效配置和再分配、推動(dòng)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)換、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值的開(kāi)路先鋒。在促進(jìn)共同富裕的大背景下，證券公司發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，全面開(kāi)展財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，構(gòu)建以客戶(hù)為中心的綜合金融服務(wù)體系，一方面有利于突破同質(zhì)化的競(jìng)爭(zhēng)、提升自身發(fā)展質(zhì)量，另一方面也是回歸金融本源，全方位服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)居民財(cái)富管理、服務(wù)資本市場(chǎng)改革的應(yīng)有之義。

資本市場(chǎng)發(fā)展早期，投資者直接在金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)單一的金融產(chǎn)品。隨著資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，基金、理財(cái)?shù)葮?biāo)準(zhǔn)化的投資組合層出不窮，投資者無(wú)需直接持有底層金融資產(chǎn)。發(fā)展到現(xiàn)在，投資者個(gè)性化、定制化需求越來(lái)越高，要求在更廣泛的領(lǐng)域內(nèi)，根據(jù)個(gè)體資產(chǎn)特征，由專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)從全市場(chǎng)各類(lèi)機(jī)構(gòu)投資組合中，提供定制化的資產(chǎn)配置方案?；仡欂?cái)富管理服務(wù)的發(fā)展邏輯，發(fā)展具有普惠性、人民性和適配性的財(cái)富管理服務(wù)，是證券公司回歸服務(wù)本源的必由之路。

探索：服務(wù)人民生活是金融行業(yè)初心本源

如何在促進(jìn)共同富裕的大背景下守護(hù)好大眾財(cái)富，服務(wù)人民美好生活？從華安證券的實(shí)踐來(lái)看，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)首先要以服務(wù)來(lái)正心立行，為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，做好客戶(hù)的財(cái)富管家，更要讓廣大投資者共享資本市場(chǎng)改革發(fā)展紅利。在此過(guò)程中，證券行業(yè)必須始終站穩(wěn)人民立場(chǎng)，把滿(mǎn)足人民財(cái)富管理需求作為根本價(jià)值追求。因此華安證券在推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型方面，從以下四個(gè)方面重點(diǎn)發(fā)力。

一是堅(jiān)持“紅”的文化。堅(jiān)守服務(wù)黨的金融事業(yè)，堅(jiān)守業(yè)務(wù)本源邏輯，主動(dòng)融入共同富裕發(fā)展大局，大力發(fā)展“紅色華安”，形成統(tǒng)一的文化理念，是華安證券櫛風(fēng)沐雨三十余載寶貴的財(cái)富，是支撐華安證券行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本，也是凝心聚力、推動(dòng)發(fā)展的力量源泉。華安證券在成立伊始，就秉承“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)人民生活”初心使命，作為安徽省第一家證券專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)、全國(guó)首批綜合類(lèi)證券公司，華安證券一頭連著千家萬(wàn)戶(hù)，一頭連著實(shí)體百業(yè)，紅色是華安證券流淌的血脈，也是最亮的底色。立足新發(fā)展階段，華安證券更加認(rèn)識(shí)到要從落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略的高度、從優(yōu)化行業(yè)生態(tài)的廣度、從自身長(zhǎng)期持續(xù)發(fā)展的角度重新審視發(fā)展定位、經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值取向，以“敬業(yè)、擔(dān)當(dāng)、協(xié)同、進(jìn)取”的核心價(jià)值觀及“誠(chéng)信、穩(wěn)健、專(zhuān)業(yè)、和諧”的經(jīng)營(yíng)理念，將服務(wù)黨的金融事業(yè)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、服務(wù)客戶(hù)價(jià)值增長(zhǎng)、促進(jìn)廉潔從業(yè)、促進(jìn)員工成長(zhǎng)等內(nèi)容納入公司發(fā)展共識(shí)，更好地落實(shí)“以人民為中心”發(fā)展思想，更好地發(fā)揮金融力量充分滿(mǎn)足人民的美好生活需要，在共享發(fā)展中讓改革創(chuàng)新成果更多、更公平惠及大眾，不斷提升金融服務(wù)的適應(yīng)性、普惠性和競(jìng)爭(zhēng)力。

二是堅(jiān)持“新”的要求。我們認(rèn)為，當(dāng)下財(cái)富管理轉(zhuǎn)型新的要求在于，從傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)通道服務(wù)轉(zhuǎn)向?qū)蛻?hù)的價(jià)值增值服務(wù)，不再單單從供應(yīng)端滿(mǎn)足客戶(hù)的交易和產(chǎn)品需求，而是從需求端實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者的財(cái)富規(guī)劃、資金配置和風(fēng)險(xiǎn)分散，實(shí)際上是對(duì)投資者服務(wù)、教育和保護(hù)的一攬子綜合金融服務(wù)。但是從券商傳統(tǒng)業(yè)務(wù)來(lái)看，通道類(lèi)服務(wù)缺乏價(jià)值，資管類(lèi)業(yè)務(wù)服務(wù)貼身不足，咨詢(xún)類(lèi)服務(wù)跟隨度不夠，因此華安證券從機(jī)制上不斷革新，經(jīng)營(yíng)上不斷創(chuàng)新，管理上不斷求新，人才隊(duì)伍不斷更新，打出“正理念、調(diào)結(jié)構(gòu)、理客群、重宣導(dǎo)、選產(chǎn)品”一套組合拳，從而創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)價(jià)值和服務(wù)體系?！罢砟睢奔丛陂_(kāi)展金融產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)過(guò)程中時(shí)刻圍繞客戶(hù)的需求和目標(biāo)，以專(zhuān)業(yè)、真心、結(jié)果換取客戶(hù)的長(zhǎng)期信任?！罢{(diào)結(jié)構(gòu)”即推動(dòng)分支機(jī)構(gòu)組建財(cái)富中心，優(yōu)化分支機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)，通過(guò)內(nèi)部遴選、外部引入等方式優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，組建專(zhuān)業(yè)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)，提升公司整體專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。“理客群”即重視了解不同類(lèi)型群體的真實(shí)理財(cái)需求，采取有針對(duì)的服務(wù)策略，讓財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與大眾財(cái)富形成需求共振。“重宣導(dǎo)”即從服務(wù)人員和客戶(hù)兩端改進(jìn)對(duì)財(cái)富管理服務(wù)理念的認(rèn)知，堅(jiān)持“長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、資產(chǎn)配置”理念，引導(dǎo)投資者做時(shí)間的朋友，培養(yǎng)長(zhǎng)期投資習(xí)慣。“選產(chǎn)品”即對(duì)投資者的資產(chǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、生命理財(cái)周期進(jìn)行深度發(fā)掘，通過(guò)嚴(yán)選產(chǎn)品，服務(wù)客戶(hù)保值、增值的理財(cái)需求，同時(shí)適配投資策略，配合委托授權(quán)機(jī)制和持續(xù)跟蹤服務(wù)，為投資者提供多元化和個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)。

三是堅(jiān)持“活”的戰(zhàn)術(shù)。面對(duì)瞬息萬(wàn)變的資本市場(chǎng)，華安證券堅(jiān)持內(nèi)生發(fā)展與外延發(fā)展并重，緊跟發(fā)展大勢(shì)、學(xué)習(xí)行業(yè)先進(jìn)、圍繞公司戰(zhàn)略，重點(diǎn)實(shí)施規(guī)模、特色、區(qū)域、能力“四大”行動(dòng)，把做大規(guī)模作為高質(zhì)量發(fā)展的重要前提、做專(zhuān)特色作為高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑、做深區(qū)域作為高質(zhì)量發(fā)展的重要支點(diǎn)、做強(qiáng)服務(wù)作為高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。深入拓展零售、產(chǎn)業(yè)、機(jī)構(gòu)“三大”客群，加快夯實(shí)零售客群基礎(chǔ)，抓住產(chǎn)品化機(jī)遇，重構(gòu)業(yè)務(wù)架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，構(gòu)建以公募基金、資管產(chǎn)品為主，自有產(chǎn)品為支撐的財(cái)富管理新優(yōu)勢(shì)。同時(shí)推進(jìn)產(chǎn)業(yè)客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護(hù)的體系化、標(biāo)準(zhǔn)化、流程化，增強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)客戶(hù)的整體能力輸出。聚焦專(zhuān)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以研究為引擎、以銷(xiāo)售為支撐，整合資源，構(gòu)建面向?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)化金融服務(wù)平臺(tái)。突出打造“服務(wù)大眾的專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”“服務(wù)新興產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新型投行”的“兩大”品牌，以公司體系內(nèi)控制和影響的資產(chǎn)規(guī)模（AUM）增長(zhǎng)為主要目標(biāo)，聚焦提升服務(wù)體驗(yàn)，改善客戶(hù)口碑，線(xiàn)上線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)，完善全生命周期服務(wù)體系體系，確保大眾資產(chǎn)愿意來(lái)、留得住、能增值。最終從發(fā)展規(guī)模、個(gè)性特色、細(xì)分領(lǐng)域、服務(wù)水平四個(gè)方面提升綜合服務(wù)平臺(tái)質(zhì)量，以三大客群為“緯”、以四大行動(dòng)為“經(jīng)”，著力推進(jìn)產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、系統(tǒng)、團(tuán)隊(duì)的體系化、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，線(xiàn)上線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)服務(wù)零售客戶(hù)不斷調(diào)整組織架構(gòu)，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，調(diào)整競(jìng)爭(zhēng)策略，適應(yīng)市場(chǎng)、適應(yīng)客戶(hù)。

四是堅(jiān)持“穩(wěn)”的步伐。從資產(chǎn)管理到財(cái)富管理，體現(xiàn)的是客戶(hù)對(duì)機(jī)構(gòu)的極大信任，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。華安證券以打造百年老店為目標(biāo)，堅(jiān)守戰(zhàn)略發(fā)展方向，嚴(yán)守合規(guī)底線(xiàn)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持理性中正、誠(chéng)信穩(wěn)健的理念守護(hù)大眾財(cái)富，匯聚最優(yōu)專(zhuān)業(yè)能力、打造金融科技特色、夯實(shí)合規(guī)風(fēng)控基礎(chǔ)、重塑投顧服務(wù)模式，通過(guò)更專(zhuān)業(yè)、更個(gè)性化的服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次財(cái)富管理需求，與客戶(hù)建立深度信任關(guān)系，真正做到行穩(wěn)致遠(yuǎn)。基于買(mǎi)方視角，開(kāi)展長(zhǎng)周期的金融產(chǎn)品評(píng)價(jià)，從嚴(yán)構(gòu)建豐富而優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品線(xiàn)。加快推進(jìn)服務(wù)產(chǎn)品化，重點(diǎn)面向理財(cái)型客戶(hù)、投資依賴(lài)型客戶(hù)，以買(mǎi)方視角打造針對(duì)性的體系化、標(biāo)準(zhǔn)化咨詢(xún)產(chǎn)品庫(kù)，優(yōu)化從客需收集、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、銷(xiāo)售、售后全流程。增強(qiáng)財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)力量，以結(jié)構(gòu)優(yōu)化為導(dǎo)向，打造專(zhuān)業(yè)投資研究體系，搭建明星投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，促進(jìn)增量資源向公司戰(zhàn)略重點(diǎn)領(lǐng)域傾斜。以客戶(hù)利益的最大化促進(jìn)客戶(hù)價(jià)值的最大化。強(qiáng)化金融科技賦能，著重強(qiáng)化客戶(hù)中心、產(chǎn)品中心、資產(chǎn)配置、運(yùn)營(yíng)平臺(tái)四大客戶(hù)服務(wù)技術(shù)能力建設(shè)，通過(guò)數(shù)字化手段積極完善客戶(hù)全生命周期服務(wù)場(chǎng)景，提供合規(guī)、高效、便捷的用戶(hù)體驗(yàn)，穩(wěn)定、快速、周到的交易體驗(yàn)。夯實(shí)合規(guī)風(fēng)控根基，搭建“六規(guī)范一支撐”內(nèi)控體系，構(gòu)建“大監(jiān)督”工作格局，推進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督和內(nèi)控監(jiān)督有機(jī)結(jié)合，構(gòu)建經(jīng)紀(jì)、資管等業(yè)務(wù)條線(xiàn)全過(guò)程管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)合規(guī)、內(nèi)控、監(jiān)督的閉環(huán)運(yùn)行。

在“紅、新、活、穩(wěn)”四字理念的基礎(chǔ)上，華安證券結(jié)合財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)、券商行業(yè)優(yōu)勢(shì)和高質(zhì)量發(fā)展實(shí)際，逐步構(gòu)建起與資產(chǎn)交易相結(jié)合、以客戶(hù)為中心、以資產(chǎn)配置為核心的具有自身特色的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型模式，逐步實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)由單一通道向通道+財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，經(jīng)營(yíng)理念由“以業(yè)務(wù)為中心”“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶(hù)為中心”轉(zhuǎn)變、產(chǎn)品供給由“自上而下產(chǎn)品供給部門(mén)主導(dǎo)”向“自下而上客戶(hù)需求主導(dǎo)”轉(zhuǎn)變、客戶(hù)結(jié)構(gòu)由單一股票投資者向跨市場(chǎng)多元產(chǎn)品投資者轉(zhuǎn)變、客戶(hù)服務(wù)由單一股票投資服務(wù)向綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)變、盈利模式由通道收費(fèi)向服務(wù)收費(fèi)轉(zhuǎn)變、獲客方式由傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)向品牌宣傳轉(zhuǎn)變、考核方式由業(yè)績(jī)導(dǎo)向向客戶(hù)資產(chǎn)保值增值導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，一套組合拳打牢財(cái)富管理轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展根基。

實(shí)踐：守護(hù)大眾財(cái)富是高質(zhì)量發(fā)展的立身之本

深耕普惠金融，努力提升金融服務(wù)的覆蓋率、可得性、滿(mǎn)意度，滿(mǎn)足人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求，把人民對(duì)美好生活的向往作為建設(shè)全生命周期的高質(zhì)量財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的奮斗目標(biāo)，這是華安證券對(duì)守護(hù)大眾財(cái)富、服務(wù)人民美好生活的準(zhǔn)確把握，是用實(shí)際行動(dòng)助力共同富裕的生動(dòng)詮釋。

客戶(hù)端助力人民美好生活。作為高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，零售客群是各類(lèi)金融產(chǎn)品主要服務(wù)對(duì)象。為做好每一位投資者全生命周期的陪伴式服務(wù)，華安證券堅(jiān)持“需求導(dǎo)向”，線(xiàn)上線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)，多途徑調(diào)研不同客戶(hù)需求，細(xì)化梳理、歸納分類(lèi)，建立健全CRM系統(tǒng)與客戶(hù)標(biāo)簽體系，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)需求的精準(zhǔn)預(yù)判，努力做到客戶(hù)“千人千面”，服務(wù)“千方百樣”。堅(jiān)持“問(wèn)題導(dǎo)向”，對(duì)比第三方理財(cái)、券商同業(yè)、銀行、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)，梳理全集團(tuán)架構(gòu)下客戶(hù)服務(wù)優(yōu)勢(shì)與不足，扎實(shí)推動(dòng)“線(xiàn)上平臺(tái)”+“線(xiàn)下團(tuán)隊(duì)”服務(wù)模式，持續(xù)做好理財(cái)需求的專(zhuān)家式引導(dǎo)、投資過(guò)程的管家型陪伴、客戶(hù)體驗(yàn)的共情化管理。堅(jiān)持“客戶(hù)滿(mǎn)意度導(dǎo)向”，定期通過(guò)客戶(hù)回訪(fǎng)、微信公眾號(hào)征集客戶(hù)對(duì)公司金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、資產(chǎn)配置服務(wù)、投資顧問(wèn)服務(wù)的滿(mǎn)意度，將客戶(hù)滿(mǎn)意度納入金融產(chǎn)品供給、資產(chǎn)配置及投資顧問(wèn)服務(wù)供給部門(mén)考核評(píng)價(jià)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)雙輪驅(qū)動(dòng)，以此不斷提升專(zhuān)業(yè)化服務(wù)能力，優(yōu)化客戶(hù)體驗(yàn)增強(qiáng)客戶(hù)黏性作為核心任務(wù)，打造服務(wù)大眾的專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

產(chǎn)品端著力服務(wù)共同富裕。構(gòu)建豐富的金融產(chǎn)品矩陣。堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化覆蓋與個(gè)性化定制相結(jié)合，長(zhǎng)周期產(chǎn)品與短周期產(chǎn)品相統(tǒng)一，打造公司集團(tuán)架構(gòu)下現(xiàn)金管理類(lèi)、混合類(lèi)、權(quán)益投資類(lèi)等主動(dòng)管理產(chǎn)品體系以及FoF/MoM類(lèi)產(chǎn)品，以產(chǎn)品業(yè)績(jī)市場(chǎng)排名為評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，積極構(gòu)建明星產(chǎn)品群。密切關(guān)注行業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新動(dòng)態(tài)，將產(chǎn)品投資領(lǐng)域逐步向黃金、外匯、大宗商品等領(lǐng)域擴(kuò)展。把私募股權(quán)基金作為服務(wù)高凈值客戶(hù)的重要手段之一，持續(xù)開(kāi)展場(chǎng)外金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新，增加收益憑證、資管計(jì)劃、基金專(zhuān)戶(hù)等結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品供給。利用場(chǎng)外衍生品非標(biāo)準(zhǔn)化特性，滿(mǎn)足客戶(hù)套期保值、套利、對(duì)沖等交易需求。加強(qiáng)金融產(chǎn)品評(píng)價(jià)能力建設(shè)，強(qiáng)化與客戶(hù)需求有效銜接，提高產(chǎn)品評(píng)價(jià)與研究的精細(xì)化程度。嚴(yán)選全市場(chǎng)金融產(chǎn)品，優(yōu)化第三方機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品準(zhǔn)入體系，建立完善機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度，不定期對(duì)機(jī)構(gòu)白名單進(jìn)行更新和管理，完善產(chǎn)品篩選的多層次風(fēng)控評(píng)審機(jī)制，按照先求精、后求全的原則，嚴(yán)把金融產(chǎn)品準(zhǔn)入關(guān)，完善產(chǎn)品跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制，構(gòu)建“代銷(xiāo)池”、“精品池”和“明星池”，不定期對(duì)產(chǎn)品池進(jìn)行更新和管理。運(yùn)用客戶(hù)滿(mǎn)意度評(píng)價(jià)、“精品池”和“明星池”池加權(quán)組合收益率、全矩陣產(chǎn)品覆蓋率等指標(biāo)，建立金融產(chǎn)品準(zhǔn)入工作小組成員的履職評(píng)價(jià)機(jī)制和金融產(chǎn)品引入責(zé)任部門(mén)、責(zé)任崗位的跟蹤考評(píng)機(jī)制。

平臺(tái)端著力優(yōu)化大眾體驗(yàn)。搭建全景化用戶(hù)服務(wù)體系，基于客戶(hù)全生命周期、全市場(chǎng)資產(chǎn)配置的360全景視圖，華安證券以金融科技驅(qū)動(dòng)，通過(guò)大數(shù)據(jù)挖掘和華安證券APP捕捉市場(chǎng)動(dòng)態(tài)及客戶(hù)行為，即根據(jù)客戶(hù)基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄及貢獻(xiàn)度、忠誠(chéng)度等對(duì)其分類(lèi)，精準(zhǔn)分析用戶(hù)畫(huà)像、用戶(hù)行為、用戶(hù)生命周期特征，建立500多個(gè)基礎(chǔ)標(biāo)簽，形成標(biāo)準(zhǔn)化的“人群-策略-觸達(dá)-反饋-優(yōu)化”閉環(huán)，推動(dòng)運(yùn)營(yíng)資源高效化，實(shí)現(xiàn)激活、提客、黏客的。加強(qiáng)線(xiàn)上服務(wù)渠道建設(shè)，根據(jù)用戶(hù)畫(huà)像賦能客戶(hù)服務(wù)，豐富線(xiàn)上APP各項(xiàng)功能與服務(wù)模塊，著力提升APP的自動(dòng)化服務(wù)能力，以線(xiàn)上標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)擴(kuò)大大眾客戶(hù)的覆蓋度，以資產(chǎn)配置咨詢(xún)能力為核心，以基金投顧為抓手，構(gòu)建“咨詢(xún)—交易銷(xiāo)售—資產(chǎn)配置”閉環(huán)。同時(shí)構(gòu)建客戶(hù)參與優(yōu)化的產(chǎn)品服務(wù)開(kāi)發(fā)模式，建立實(shí)時(shí)衡量指標(biāo)體系輔助產(chǎn)品開(kāi)發(fā)決策，利用數(shù)字媒體和AI技術(shù)收集意見(jiàn)、反饋交流，用于改善產(chǎn)品服務(wù)體驗(yàn)優(yōu)化。全面實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理“云端化”，打造智能診股、智能盯盤(pán)、智能選股、智能預(yù)警等四大智能服務(wù)為主的華安證券APP，同時(shí)以視頻直播、視頻錄播、圖文等為矩陣的流媒體創(chuàng)作方式，協(xié)同打造沉浸體驗(yàn)、實(shí)時(shí)互動(dòng)、標(biāo)簽匹配、精準(zhǔn)推薦、創(chuàng)作生態(tài)等多維度、立體化客戶(hù)接觸渠道和服務(wù)機(jī)制，推進(jìn)金融服務(wù)“線(xiàn)上化”，提升拓客、留客、鎖客、升客等互聯(lián)網(wǎng)精細(xì)化運(yùn)營(yíng)效能。

風(fēng)控端著力熨平市場(chǎng)波動(dòng)。立足財(cái)富管理業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，華安證券以誠(chéng)信、穩(wěn)健、專(zhuān)業(yè)、和諧作為安身立命之本，以誠(chéng)興業(yè)、履約踐諾、不負(fù)所托，追求共生性發(fā)展，給予客戶(hù)極大安全感、信任感。加強(qiáng)產(chǎn)品篩選與客戶(hù)投后風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)金融產(chǎn)品的投后管理，跟蹤產(chǎn)品投向標(biāo)的，分析產(chǎn)品凈值風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品評(píng)級(jí)，加強(qiáng)智能投顧產(chǎn)品的收益跟蹤與評(píng)價(jià)，更好滿(mǎn)足客戶(hù)多樣化理財(cái)需求，鍛造科學(xué)專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置、用心用情的客戶(hù)服務(wù)、持久恒定的客戶(hù)陪伴能力，更好在資產(chǎn)配置的擇券和擇時(shí)中作出正確選擇，靈活應(yīng)對(duì)市場(chǎng)、穿越周期、熨平波動(dòng)，持續(xù)為居民創(chuàng)造正向財(cái)產(chǎn)性收入。健全固定收益類(lèi)交易策略研究，發(fā)展“固收+”產(chǎn)品，發(fā)揮定增、可轉(zhuǎn)債投資優(yōu)勢(shì)，把握以穩(wěn)健收益為目標(biāo)的理財(cái)需求，增厚收益。多維度提升權(quán)益類(lèi)投研水準(zhǔn)，發(fā)展私募FoF產(chǎn)品，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，適當(dāng)開(kāi)發(fā)衍生品相關(guān)的產(chǎn)品，努力提升權(quán)益類(lèi)投研能力，穩(wěn)步推進(jìn)權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品擴(kuò)大規(guī)模。嚴(yán)守合規(guī)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)作為生命線(xiàn)，推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，堅(jiān)持量力而行、穩(wěn)中求進(jìn)，處理好發(fā)展、創(chuàng)新與穩(wěn)定的關(guān)系，追求可持續(xù)發(fā)展，嚴(yán)格堅(jiān)持適當(dāng)性、反洗錢(qián)、產(chǎn)品規(guī)范公示、投資者保護(hù)、客戶(hù)信息安全等合規(guī)管理，做到有規(guī)可依、有章可循，建立客戶(hù)糾紛處置應(yīng)急機(jī)制，規(guī)范展業(yè)服務(wù)流程關(guān)鍵環(huán)節(jié)，樹(shù)立了穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的品牌形象。

立于時(shí)代大潮之巔，華安證券使命在肩、任重道遠(yuǎn)，加快財(cái)富管理轉(zhuǎn)型步伐，積極打造特色化精品券商，實(shí)現(xiàn)守護(hù)大眾財(cái)富、服務(wù)人民生活的奮斗目標(biāo)，在實(shí)現(xiàn)自身差異化高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí)，努力為服務(wù)人民生活、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、助力共同富裕貢獻(xiàn)金融力量。

（作者系華安證券黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)）

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