近日，招商銀行合肥瑤海支行柜面人員憑借敏銳的反欺詐意識(shí)，成功識(shí)破并配合公安機(jī)關(guān)抓獲一名犯罪嫌疑人，贏得了公安機(jī)關(guān)高度贊揚(yáng)。

2024年12月2日上午，客戶楊某至招行合肥瑤海支行，要求在柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。在柜面操作時(shí)，柜面員工細(xì)心地發(fā)現(xiàn)其神情略顯緊張，對(duì)取現(xiàn)用途含糊其辭。經(jīng)主管后臺(tái)查詢，發(fā)現(xiàn)該客戶資金于半個(gè)小時(shí)前才進(jìn)賬。隨即與客戶核實(shí)資金來源等，發(fā)現(xiàn)其同樣閃爍其詞。主管察覺到異樣，于是一邊讓同事在隱蔽處撥打反詐中心電話請(qǐng)求遠(yuǎn)程核實(shí)，一邊出去安撫情緒有些焦躁的客戶。隨后，反詐中心回電反饋該客戶基本確定為詐騙犯罪嫌疑人，并要求支行想辦法拖住該嫌疑人為警方贏得抓捕時(shí)間。20分鐘后，警察抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)該名嫌疑人實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)抓捕，并從繳獲的嫌疑人手機(jī)中及身上發(fā)現(xiàn)有“鄉(xiāng)村振興”等詐騙APP及多個(gè)詐騙宣傳折頁(yè)。

公安機(jī)關(guān)在后續(xù)審理過程中，確定該犯罪嫌疑人當(dāng)日上午已分別從附近兩家銀行累計(jì)取現(xiàn)10余萬元，招行因柜面人員對(duì)反欺詐的高度敏感性及甄別能力，成功識(shí)破并阻止了犯罪嫌疑人的取現(xiàn)行為，從而順藤摸瓜成功追回犯罪嫌疑人當(dāng)日在他行取現(xiàn)的10余萬資金，有效地保護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。為此，公安機(jī)關(guān)向招商銀行瑤海支行專門發(fā)送了表?yè)P(yáng)信。

為增強(qiáng)員工反欺詐能力，招商銀行合肥分行持續(xù)通過日常模擬演練，提高員工欺詐行為的甄別和處置能力，從而才能在此次事件中快速反應(yīng)。未來，分行將通過更加全面的演練與深入的學(xué)習(xí)，與公安機(jī)關(guān)聯(lián)手，共筑反欺詐防線。（汪元昕）

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